法律法規(guī)對(duì)銀行業(yè)務(wù)的影響與適用培訓(xùn)課綱

【講師簡(jiǎn)介】

張緒才老師，資深金融法律風(fēng)險(xiǎn)防控培訓(xùn)師、北大博雅智庫(kù)高級(jí)研究員、中國(guó)財(cái)富傳承管理師聯(lián)盟理事、中國(guó)法商交流研究會(huì)理事。

張緒才老師長(zhǎng)期從事法律事務(wù)，辦理過大量的各類訴訟和非訴訟案件，具有豐富的司法實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。長(zhǎng)期致力于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法律風(fēng)險(xiǎn)防控的研究和培訓(xùn)，運(yùn)用深厚的法律理論功底和豐富的辦案實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，為銀行金融機(jī)構(gòu)提供全方位的法律風(fēng)險(xiǎn)防控培訓(xùn)課程，幫助其找準(zhǔn)法律風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，及早防范，杜絕損失。每年講課培訓(xùn)上百場(chǎng)、上萬人次，贏得了廣泛認(rèn)同和贊譽(yù)。

【課程特色】

張緒才老師具有獨(dú)特的專業(yè)優(yōu)勢(shì)：資深專業(yè)律師，法律功底深厚、辦案實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)豐富，法律培訓(xùn)針對(duì)性、實(shí)操性強(qiáng)。

張緒才老師具有獨(dú)特的講課技能和風(fēng)格：最大特點(diǎn)是不講理論講案例，不講術(shù)語(yǔ)講白話，不重灌輸重實(shí)操，案例故事化、故事情節(jié)化、情節(jié)實(shí)戰(zhàn)化，關(guān)注細(xì)節(jié)、“絕招”致勝；對(duì)課件及案例進(jìn)行精心設(shè)計(jì)，邏輯嚴(yán)密，構(gòu)思巧妙，把法律知識(shí)融入到生活社會(huì)現(xiàn)象；講課風(fēng)格生動(dòng)風(fēng)趣，寓教于樂；講解法律深入淺出、通俗易懂，讓學(xué)員聽得懂、愿意聽；綜合運(yùn)用文字、圖片、影音、互動(dòng)等方式，充分調(diào)動(dòng)學(xué)員的積極參與互動(dòng)、現(xiàn)場(chǎng)理解感悟，課堂氣氛輕松活潑，取得了較好的效果。

【課程大綱】

第一部分 《民法典》（草案）對(duì)銀行業(yè)務(wù)的影響與適用

一、《民法典》總體情況概述

二、基本原則和法律適用規(guī)則

1、《民法典》的基本原則

2、民法典的法律淵源及其適用順序

3、民法的適用范圍

4、民事糾紛處理

5、適用規(guī)則

三、《民法典》民事主體制度

1、自然人：民事權(quán)利能力和民事行為能力；監(jiān)護(hù)、成年監(jiān)護(hù)制度；宣告失蹤和宣告死亡；個(gè)體工商戶、農(nóng)村承包經(jīng)營(yíng)戶；胎兒利益特別保護(hù)制度

2、法人：一般規(guī)定；營(yíng)利法人；非營(yíng)利法人；特別法人

3、非法人組織

4、民事主體資格對(duì)銀行業(yè)務(wù)的影響

（1）借款合同、擔(dān)保合同主體的風(fēng)險(xiǎn)防范

案例分析：

（2）未成年人制度對(duì)銀行業(yè)務(wù)的影響

案例分析：

（3）法人制度創(chuàng)新對(duì)銀行業(yè)務(wù)的影響

1、法定代表人的簽章問題

2、“跑路”法人的清算義務(wù)人

案例分析：

（4）法人分支機(jī)構(gòu)的責(zé)任承擔(dān)

1、法人的分支機(jī)構(gòu)應(yīng)屬于非法人組織。

2、法人的分支機(jī)構(gòu)有一定的承擔(dān)責(zé)任的能力。

案例分析：

四、《民法典》民事權(quán)利與民事法律行為

1、《民法典》與民事權(quán)利體系

2、《民法典》民事法律行為的一般規(guī)定

3、民事法律行為的類型與性質(zhì)

4、意思表示及瑕疵意思表示的構(gòu)成要件

案例分析：

5、民事法律行為的效力及效力瑕疵制度

案例分析：

6、民事法律行為的附條件和附期限

案例分析：

7、民事權(quán)利制度對(duì)銀行業(yè)務(wù)的影響

案例分析：

8、無效或可撤銷民事法律行為制度對(duì)銀行業(yè)務(wù)的影響

案例分析：

五、《民法典》代理制度

1、代理制度的一般規(guī)定

2、民事代理的生效要件

3、關(guān)于委托代理

4、無權(quán)代理、表見代理與代理權(quán)濫用

案例分析：

5、關(guān)于代理的終止

6、委托代理制度對(duì)銀行業(yè)務(wù)的影響

案例分析：

六、民事責(zé)任、訴訟時(shí)效與期間的計(jì)算

1、民事主體的義務(wù)與責(zé)任

2、民事權(quán)利受到侵害后的救濟(jì)渠道和方式

案例分析：

七、訴訟時(shí)效的法律適用

案例分析：

八、期間的計(jì)算

第二部分 最高法院《九民紀(jì)要》概述

一、《九民紀(jì)要》出臺(tái)的背景及其意義

1、《九民紀(jì)要》對(duì)金融業(yè)務(wù)的直接影響及今后法院審判金融案件的理念導(dǎo)向

2、為什么說《九民紀(jì)要》對(duì)金融界投下了“深水炸彈”？

二、《九民紀(jì)要》對(duì)信貸業(yè)務(wù)的影響與審理規(guī)則

1、借款合同相關(guān)條款嚴(yán)格區(qū)分金融借貸與民間借貸，明確劃定民間借貸中的違法行為

案例分析：

2、法定代表人越權(quán)擔(dān)保時(shí)合同效力的認(rèn)定規(guī)則

案例分析：

3、上市公司擔(dān)保

4、借新還舊時(shí)的擔(dān)保物權(quán)

5、房地分別抵押

6、抵押權(quán)隨主債權(quán)轉(zhuǎn)讓

7、主債務(wù)訴訟時(shí)效與抵押權(quán)行使

8、對(duì)擔(dān)保相關(guān)法律法規(guī)的特別適用及新出現(xiàn)的擔(dān)保形式進(jìn)行規(guī)范

（1）獨(dú)立保函效力豁免。

（2）對(duì)存在爭(zhēng)議的借新還舊的擔(dān)保物權(quán)效力加以明確。

（3）認(rèn)可保兌倉(cāng)交易這一新型融資擔(dān)保方式的法律效力。

（4）認(rèn)可讓與擔(dān)保的法律效力。

三、理財(cái)/資管業(yè)務(wù)及金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)糾紛案件的審理規(guī)則

1、“賣者盡責(zé)、買者自負(fù)”原則。

2、賣方機(jī)構(gòu)在向金融消費(fèi)者推介銷售時(shí)的適當(dāng)性義務(wù)，即消費(fèi)者的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)等級(jí)與擬銷售的產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)要匹配。

3、賣方機(jī)構(gòu)對(duì)其是否履行了適當(dāng)性義務(wù)承擔(dān)舉證責(zé)任。

4、賣方機(jī)構(gòu)告知說明義務(wù)。

5、金融產(chǎn)品的發(fā)行人、銷售者共同承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。

6、明確且非常嚴(yán)厲的賣方機(jī)構(gòu)損失賠償規(guī)定——區(qū)分一般情況與欺詐情況

7、賣方機(jī)構(gòu)免責(zé)情形。

8、金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)八項(xiàng)權(quán)利

9、對(duì)營(yíng)業(yè)信托業(yè)務(wù)進(jìn)行規(guī)范，并適用于構(gòu)成信托法律關(guān)系的其他資管產(chǎn)品

案例分析：

四、票據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)則及糾紛案件的審理

1、貼現(xiàn)行與貼現(xiàn)申請(qǐng)人合謀

2、認(rèn)定沒有票據(jù)貼現(xiàn)合法資質(zhì)的民間貼現(xiàn)無效。

3、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)中兩種票據(jù)關(guān)系不成立的情況。

4、票據(jù)清單交易、封包交易案件的審理。

5、惡意申請(qǐng)公示催告的救濟(jì)。

案例分析：

五、銀行公司治理事務(wù)審理規(guī)則

1、對(duì)賭協(xié)議的效力和履行

2、股東出資加速到期

3、股東表決權(quán)能否限制

案例分析：

六、企業(yè)破產(chǎn)糾紛等實(shí)體規(guī)則

七、案外人救濟(jì)、民刑交叉等程序規(guī)則

八、《九民紀(jì)要》適用總結(jié)與合規(guī)建議

第三部分最高法院《關(guān)于民事訴訟證據(jù)的若干規(guī)定(法釋[2019]19號(hào))》對(duì)銀行業(yè)務(wù)影響與適用

一、當(dāng)事人舉證

1、關(guān)于當(dāng)事人申請(qǐng)法院調(diào)查取證的規(guī)定

2、關(guān)于當(dāng)事人自認(rèn)的規(guī)定

3、關(guān)于訴訟代理人自認(rèn)的規(guī)定

4、關(guān)于法院撤銷當(dāng)事人自認(rèn)的規(guī)定

5、關(guān)于對(duì)生效法院或仲裁文書裁判，當(dāng)事人無需舉證的規(guī)定

6、關(guān)于不動(dòng)產(chǎn)證據(jù)提交的規(guī)定

7、關(guān)于電子數(shù)據(jù)證據(jù)的規(guī)定

案例分析：

二、證據(jù)的調(diào)查收集和保全

1、關(guān)于當(dāng)事人申請(qǐng)調(diào)查取證的規(guī)定

2、關(guān)于證據(jù)保全的規(guī)定

3、關(guān)于當(dāng)事人申請(qǐng)鑒定及交納鑒定費(fèi)的規(guī)定

4、關(guān)于法院依申請(qǐng)責(zé)令對(duì)方當(dāng)事人提供書證的規(guī)定

案例分析：

三、舉證時(shí)限與證據(jù)交換

1、關(guān)于法院裁量變更舉證期限的規(guī)定

2、關(guān)于當(dāng)事人主張法律關(guān)系與法院認(rèn)定處理的規(guī)定

3、第五十四至五十八條：關(guān)于庭前證據(jù)交換的規(guī)定

四、質(zhì)證

1、關(guān)于當(dāng)事人如實(shí)陳述及虛假陳述處罰的規(guī)定

2、關(guān)于證人在特定條件下無需出庭作證的規(guī)定

案例分析：

五、證據(jù)的審核認(rèn)定

1、法院證據(jù)認(rèn)定證據(jù)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定

2、關(guān)于電子證據(jù)審查及認(rèn)定的規(guī)定

案例分析：

注：以上內(nèi)容為正課內(nèi)容，在案例剖析中舉一反三、融匯貫通，加

入與之關(guān)聯(lián)的法律知識(shí)和實(shí)踐操作內(nèi)容，內(nèi)容可根據(jù)需求調(diào)整。